Схемы в бизнесе
Пятнадцать схем, которые встречаются в любом бизнесе: поддельные счета и письма, «директор» с подделанным голосом, фирмы-двойники, недобросовестные контрагенты и генподрядчики.
Сделки, платежи и документы
Мошенники подделывают счета, письма, голос руководителя или целые компании, чтобы получить деньги, товар или доступ к вашим системам.
Фейковый босс и поддельный рабочий чат
Сотруднику пишет или звонит «директор» - всё чаще с подделанным голосом или видео - и требует срочно выполнить указание.
Разобрать схемуПодмена реквизитов в счёте
Счёт приходит как обычно, сумма совпадает с договорённостями - но реквизиты получателя уже чужие.
Разобрать схемуКомпания-двойник
Мошенники регистрируют фирму с тем же названием, что у настоящего поставщика, но с другим ИНН, и подставляют в счёт её реквизиты.
Разобрать схемуЛжеперевозчик
Мошенник выдаёт себя за перевозчика, экспедитора или логиста реальной компании, забирает предоплату или сам груз и исчезает.
Разобрать схемуВредоносное письмо бухгалтеру
Под видом акта сверки или документа из ЭДО приходит программа, которая даёт мошенникам доступ к банк-клиенту.
Разобрать схемуПисьмо «от регулятора» и звонок «куратора»
Руководителю приходит письмо на бланке ведомства о предстоящей проверке. Затем звонит «сотрудник» и требует содействия.
Разобрать схему«Отменим проверку»
Люди «со связями» сообщают о готовящейся проверке бизнеса и предлагают снять её за деньги.
Разобрать схемуКража электронной подписи
С чужой подписью можно подать заявку, подписать договор, сменить директора или зарегистрировать фирму на ваше имя.
Разобрать схемуПоставщик с ценой ниже рынка
«Распродажа склада» или «партнёрская скидка»: несколько мелких сделок проходят честно, после крупной предоплаты продавец исчезает.
Разобрать схемуКупленная репутация
Мошенники покупают старую компанию с чистой историей, меняют директора и учредителей и собирают предоплату или товар под её многолетнюю репутацию.
Разобрать схемуЗаказ от имени известной компании
Приходит заказ якобы от крупной компании, за товаром приезжает «представитель» с доверенностью. Оплаты не будет: компания о заказе не знает.
Разобрать схему«Вернём налоги» и фирмы-решалы
Консультанты обещают вернуть «излишне уплаченные» налоги или быстро решить вопрос с договором - за гонорар вперёд.
Разобрать схемуОткаты в закупках компании
Деньги уходят не к мошенникам со стороны, а через собственного сотрудника, который держится за «своих» поставщиков.
Разобрать схемуСубподряд и генподряд
Когда вы работаете на подряде у другой компании, деньги могут застрять у посредника. Эти схемы касаются и госконтрактов, и коммерческих заказов.
Генподрядчик-прокладка
Фирма без людей и техники отдаёт всю работу субподрядчикам дешевле контракта, а платит поздно или не платит.
Разобрать схемуБанкротство генподрядчика
Генподрядчик получил результат работ и обанкротился, не заплатив. Новую закупку выигрывает фирма с вашими результатами.
Разобрать схемуСомневаетесь в закупке или контрагенте? Пришлите ссылку или письмо - проверим бесплатно.
Проверить закупку