Главная/Все схемы коротко
Все схемы коротко
21 схема обмана в тендерах и сделках между компаниями одним текстом: суть, признаки и порядок действий. Обновлено 7 октября 2026 года. Материалы можно свободно использовать и цитировать со ссылкой на начеку.рф.
Сертификат как условие участия
Приглашают в закупку крупной корпорации и требуют купить «обязательный» сертификат - РПО, СПО, НРНП или похожий.
Признаки. Письмо пришло с бесплатной почты, для связи дают мобильный номер. Сумма договора в 3-4 раза выше рынка, обещают большую предоплату. Техническое задание в несколько строк или скопировано из уже прошедшей закупки. Обещают компенсировать стоимость сертификата после победы. Торопят: документы нужно подать за пару дней.
Что делать. Найдите закупку в ЕИС или на официальном сайте заказчика. Если её там нет - это не закупка. Позвоните заказчику по номеру с его официального сайта и спросите про сотрудника и закупку. Попросите встречные документы: устав, приказ о назначении директора. Помните: добровольный сертификат не является обязательным условием участия в госзакупках.
Победа за процент
Звонят или приходят в офис от имени заказчика или площадки и обещают устроить победу в закупке за вознаграждение.
Признаки. Обещают сведения, которых до подведения итогов нет ни у кого. Гарантируют победу. Оплата вперёд, часто на карту физлица.
Что делать. Не вступайте в переговоры: подстроить опубликованную закупку под одного участника нельзя. Запишите время звонка и номер. Сообщите заказчику по официальному каналу и в полицию.
Несуществующие торги
Фирма регистрируется как заказчик, объявляет закупку, собирает обеспечение заявок на свой счёт и исчезает.
Признаки. Компании-заказчику 1-3 месяца, истории закупок нет. Обеспечение просят перевести заказчику, а не на спецсчёт или гарантией. Размер обеспечения заявки 15-20% при обычных до 5%. Юридический адрес - квартира или массовый адрес, из контактов только почта и мобильный. Виды деятельности не соответствуют предмету закупки, название похоже на известную компанию. За короткое время опубликован целый пакет закупок.
Что делать. Проверьте заказчика в ЕГРЮЛ и картотеке арбитражных дел. Сравните положение о закупке с документацией: если положение разрешает гарантию, а документация требует только деньги - остановитесь. Свяжитесь с победителями прошлых закупок этого заказчика. Если деньги уже ушли - жалоба в ФАС и заявление в полицию.
Поставка без договора
После «победы» просят срочно отгрузить товар, а договор подписать на месте. Склад оказывается арендованным, заказчик - вымышленным.
Признаки. Торопят с отгрузкой до подписания договора. Адрес доставки не совпадает с адресами заказчика. Вся переписка идёт с личных адресов и мобильных.
Что делать. Не отгружайте, пока нет договора, подписанного обеими сторонами. Позвоните руководству заказчика по номеру с официального сайта и убедитесь, что там знают о сделке. При крупной поставке съездите на место или попросите доверенного человека.
Звонок победителю «от заказчика»
Итоги закупок открыты. Победителю звонят от имени заказчика и меняют адрес поставки, сроки или порядок оплаты.
Признаки. Новые условия сообщают по телефону или в мессенджере, а не через площадку. Номер и почта отличаются от указанных в контракте. Убеждают никому не перезванивать: «всё уже согласовано».
Что делать. Любое изменение условий - только допсоглашением, подписанным так же, как сам контракт. Перезвоните заказчику по контактам из контракта или с официального сайта.
Фальшивое уведомление от ФАС
Участнику закупки приходит письмо о «приостановке процедуры» со списком нарушений и QR-кодом для оплаты доставки документов.
Признаки. Просят деньги за пересылку документов. Оплата по QR-коду. Адрес отправителя не относится к официальной почте ведомства.
Что делать. Проверьте статус закупки в ЕИС и сведения о жалобах на сайте ФАС. Не сканируйте код и не платите: антимонопольная служба такие уведомления не рассылает и плату за документы не берёт.
Сайт-двойник площадки
По ссылке из письма открывается копия электронной площадки или ЕИС. Введённые логин и пароль уходят мошенникам.
Признаки. В адресе сайта лишние символы, дефисы или другая доменная зона. Письмо требует срочно перейти по ссылке. Сайт предлагает установить программу или «обновить плагин».
Что делать. Заходите на площадки и в ЕИС из закладок или набирая адрес вручную. Уведомления об аккредитации и заявках проверяйте в личном кабинете, а не по ссылке из письма. Если ввели данные на подозрительном сайте - сразу смените пароль и сообщите в поддержку площадки.
Поддельная банковская гарантия
Посредник предлагает гарантию быстро и в разы дешевле рынка. Заказчик её не принимает, а победителя признают уклонившимся от контракта.
Признаки. Комиссия заметно ниже, чем в банках напрямую. Оплата на счёт посредника, а не банка. Гарантию обещают без проверки вашей компании.
Что делать. Убедитесь, что банк входит в перечень Минфина для гарантий по 44-ФЗ. Проверьте запись в реестре независимых гарантий через личный кабинет ЕИС. Позвоните в банк по номеру с его официального сайта и подтвердите выдачу.
Платное участие с отменой закупки
Неизвестная площадка берёт разовый взнос за участие, после чего закупку отменяют «по техническим причинам».
Признаки. Плата берётся до подачи заявки и не возвращается. Причина отмены размыта. О площадке и заказчике почти нет сведений.
Что делать. Проверьте площадку и заказчика так же, как любого контрагента. Помните: в закупках по 44-ФЗ площадки берут плату только с победителя.
Курсы и «инвестиции в госзакупки»
Обещают гарантированный доход от тендеров: вложите деньги в «исполнение контрактов» или купите курс с гарантией победы.
Признаки. Гарантия прибыли или победы. Нельзя увидеть сами контракты в ЕИС. «Срочная» электронная подпись или «особый сертификат» в разы дороже обычной цены.
Что делать. Попросите реестровые номера контрактов и проверьте их в ЕИС. Ищите независимые отзывы и подтверждённую практику преподавателя. Электронную подпись директору и ИП бесплатно выдаёт удостоверяющий центр ФНС.
Фейковый босс и поддельный рабочий чат
Сотруднику пишет или звонит «директор» - всё чаще с подделанным голосом или видео - и требует срочно выполнить указание.
Признаки. Новый аккаунт или новый чат вместо привычного канала. Просят никому не рассказывать и действовать немедленно. Голос звучит слишком «стерильно», без фоновых шумов, манера речи не та.
Что делать. Перезвоните руководителю по известному номеру. Введите правило: платежи и передача доступов - только после подтверждения по второму каналу. Расскажите о схеме бухгалтерии и новым сотрудникам.
Подмена реквизитов в счёте
Счёт приходит как обычно, сумма совпадает с договорённостями - но реквизиты получателя уже чужие.
Признаки. Письмо о смене банка или счёта, особенно перед вторым-третьим платежом. Адрес отправителя отличается от прежнего на символ. В сделках с зарубежными поставщиками - просьба платить на счёт в третьей стране.
Что делать. Зафиксируйте реквизиты и адреса почты в договоре. Смену реквизитов подтверждайте звонком по известному номеру и допсоглашением. Сверяйте реквизиты каждого счёта с договором перед оплатой. Если деньги ушли фирме с тем же названием, но другим ИНН, это схема «Компания-двойник» - по ней есть практика Верховного суда.
Компания-двойник
Мошенники регистрируют фирму с тем же названием, что у настоящего поставщика, но с другим ИНН, и подставляют в счёт её реквизиты.
Признаки. ИНН в счёте не совпадает с ИНН в договоре или в выписке из ЕГРЮЛ. Счёт открыт в другом регионе или в банке, с которым поставщик раньше не работал. Фирма с таким названием зарегистрирована недавно.
Что делать. Сверяйте ИНН получателя в платёжке с договором и выпиской из ЕГРЮЛ. Совпадение названия проверкой не считается. Попросите у поставщика справку банка об открытии счёта. Если деньги ушли двойнику, требуйте возврата не только с него, но и с банка: по этой схеме суды вставали на сторону плательщика.
Вредоносное письмо бухгалтеру
Под видом акта сверки или документа из ЭДО приходит программа, которая даёт мошенникам доступ к банк-клиенту.
Признаки. Вложение в архиве с паролем или файл с двойным расширением. Документ от незнакомого контрагента с пометкой «срочно». Просьба отключить антивирус или включить макросы.
Что делать. Работайте с банком на отдельном компьютере без лишних программ. Настройте в банке лимиты и подтверждение платежей вторым человеком. Документы из ЭДО открывайте в самой системе, а не по ссылке из письма.
Письмо «от регулятора» и звонок «куратора»
Руководителю приходит письмо на бланке ведомства о предстоящей проверке. Затем звонит «сотрудник» и требует содействия.
Признаки. Письмо пришло на обычную почту, а не через официальный канал. Требуют хранить разговор в тайне. Общение уводят в мессенджер.
Что делать. Проверьте письмо через официальный сайт или приёмную ведомства. Не выполняйте указания по телефону: государственные органы не просят переводить деньги. Предупредите сотрудников, что такие письма могут прийти и им.
«Отменим проверку»
Люди «со связями» сообщают о готовящейся проверке бизнеса и предлагают снять её за деньги.
Признаки. О проверке вы узнаёте не от ведомства, а от посредника. Деньги просят наличными и срочно. Проверить слова посредника по официальным каналам вам не предлагают.
Что делать. Плановые проверки ищите в едином реестре контрольных мероприятий, а не со слов посредника. Не передавайте деньги: это не только потеря средств, но и риск уголовного дела о даче взятки. Обратитесь в полицию.
Кража электронной подписи
С чужой подписью можно подать заявку, подписать договор, сменить директора или зарегистрировать фирму на ваше имя.
Признаки. В личном кабинете Госуслуг появился сертификат, который вы не получали. Приходят уведомления о действиях, которых вы не совершали. Подрядчик просит передать ему подпись директора «для удобства».
Что делать. Регулярно проверяйте список своих сертификатов в личном кабинете Госуслуг. Не передавайте подпись директора: для сотрудников оформляйте машиночитаемую доверенность. Нашли чужой сертификат - отзовите его в удостоверяющем центре и подайте заявление в полицию.
Поставщик с ценой ниже рынка
«Распродажа склада» или «партнёрская скидка»: несколько мелких сделок проходят честно, после крупной предоплаты продавец исчезает.
Признаки. Сайт создан недавно, компания зарегистрирована несколько месяцев назад. Цена ниже рынка без понятной причины. Торопят с оплатой: «осталась последняя партия».
Что делать. Проверьте поставщика по ЕГРЮЛ, судам и исполнительным производствам. Привяжите оплату к отгрузке: частичный аванс или оплата по факту. По возможности посмотрите склад и товар.
Заказ от имени известной компании
Приходит заказ якобы от крупной компании, за товаром приезжает «представитель» с доверенностью. Оплаты не будет: компания о заказе не знает.
Признаки. Домен письма отличается от официального сайта компании. Крупный заказ от нового покупателя с самовывозом. Товар ликвидный, его легко перепродать: шины, продукты, техника, стройматериалы.
Что делать. Позвоните в компанию по номеру с её официального сайта и подтвердите заказ и доверенность. Новому покупателю отгружайте после оплаты. Сверьте паспорт получателя с доверенностью, сфотографируйте машину и документы.
«Вернём налоги» и фирмы-решалы
Консультанты обещают вернуть «излишне уплаченные» налоги или быстро решить вопрос с договором - за гонорар вперёд.
Признаки. Гарантия результата до изучения документов. Гонорар вперёд и без договора. Компания существует только на бумаге.
Что делать. Проверьте фирму и её руководителя по открытым реестрам. Платите по договору с понятным результатом и актами. Сомнительную «оптимизацию» покажите своему бухгалтеру или юристу.
Откаты в закупках компании
Деньги уходят не к мошенникам со стороны, а через собственного сотрудника, который держится за «своих» поставщиков.
Признаки. Сотрудник не подпускает коллег к общению с поставщиком и даже в отпуске решает вопросы сам. Сопротивляется передаче или разделению базы поставщиков. Поставщики и условия не меняются годами. Завышены цены на «мелочи»: канцелярию, воду, доставку.
Что делать. Запросите счета на несколько позиций у других поставщиков, в том числе в соседних регионах. Проводите закупки на конкурентной основе. Проверяйте связи между сотрудниками и руководством поставщиков.