Некоммерческий проект для участников закупок и предпринимателей
21 схема обмана в тендерах и сделках между компаниями: как они устроены, по каким признакам их видно и что делать. Сомнительную закупку или заказчика проверим бесплатно.
Добрый день! Отдел закупок АО «Северная энергетическая компания» сообщает, что ваша организация отобрана как приоритетный поставщик2.
Сумма договора - 4 800 000 руб., предоплата 70%3. Для допуска необходим действующий сертификат СПО4; при его отсутствии рекомендуем оформить, затраты компенсируем.
Пакет документов нужно направить до завтра, 12:005. Вопросы - по телефону +7 9XX XXX-XX-XX6, Виктор Андреевич.
Десять схем связаны с закупками, одиннадцать встречаются в любом бизнесе. На шести страницах есть дела из практики судов и полиции.
Приглашают в закупку крупной корпорации и требуют купить «обязательный» сертификат - РПО, СПО, НРНП или похожий.
Разобрать схемуЗвонят или приходят в офис от имени заказчика или площадки и обещают устроить победу в закупке за вознаграждение.
Разобрать схемуФирма регистрируется как заказчик, объявляет закупку, собирает обеспечение заявок на свой счёт и исчезает.
Разобрать схемуПосле «победы» просят срочно отгрузить товар, а договор подписать на месте. Склад оказывается арендованным, заказчик - вымышленным.
Разобрать схемуИтоги закупок открыты. Победителю звонят от имени заказчика и меняют адрес поставки, сроки или порядок оплаты.
Разобрать схемуУчастнику закупки приходит письмо о «приостановке процедуры» со списком нарушений и QR-кодом для оплаты доставки документов.
Разобрать схемуПо ссылке из письма открывается копия электронной площадки или ЕИС. Введённые логин и пароль уходят мошенникам.
Разобрать схемуПосредник предлагает гарантию быстро и в разы дешевле рынка. Заказчик её не принимает, а победителя признают уклонившимся от контракта.
Разобрать схемуНеизвестная площадка берёт разовый взнос за участие, после чего закупку отменяют «по техническим причинам».
Разобрать схемуОбещают гарантированный доход от тендеров: вложите деньги в «исполнение контрактов» или купите курс с гарантией победы.
Разобрать схемуСотруднику пишет или звонит «директор» - всё чаще с подделанным голосом или видео - и требует срочно выполнить указание.
Разобрать схемуСчёт приходит как обычно, сумма совпадает с договорённостями - но реквизиты получателя уже чужие.
Разобрать схемуМошенники регистрируют фирму с тем же названием, что у настоящего поставщика, но с другим ИНН, и подставляют в счёт её реквизиты.
Разобрать схемуПод видом акта сверки или документа из ЭДО приходит программа, которая даёт мошенникам доступ к банк-клиенту.
Разобрать схемуРуководителю приходит письмо на бланке ведомства о предстоящей проверке. Затем звонит «сотрудник» и требует содействия.
Разобрать схемуЛюди «со связями» сообщают о готовящейся проверке бизнеса и предлагают снять её за деньги.
Разобрать схемуС чужой подписью можно подать заявку, подписать договор, сменить директора или зарегистрировать фирму на ваше имя.
Разобрать схему«Распродажа склада» или «партнёрская скидка»: несколько мелких сделок проходят честно, после крупной предоплаты продавец исчезает.
Разобрать схемуПриходит заказ якобы от крупной компании, за товаром приезжает «представитель» с доверенностью. Оплаты не будет: компания о заказе не знает.
Разобрать схемуКонсультанты обещают вернуть «излишне уплаченные» налоги или быстро решить вопрос с договором - за гонорар вперёд.
Разобрать схемуДеньги уходят не к мошенникам со стороны, а через собственного сотрудника, который держится за «своих» поставщиков.
Разобрать схемуНичего не нашлось. Попробуйте другое слово или пришлите нам описание - разберём.
Они повторяются почти в каждой схеме. Двух совпадений достаточно, чтобы остановиться и проверить.
Всё это можно сделать самостоятельно и бесплатно, обычно за 20-30 минут.
Порядок важен: первые часы решают, получится ли остановить платёж.
Попросите остановить или отозвать платёж и следом подайте письменное заявление. Пока деньги не зачислены получателю, шанс есть. После зачисления вернуть их можно только с согласия получателя или по решению суда.
Письма, счета, платёжки, номера телефонов, адреса сайтов, записи разговоров. Ничего не удаляйте.
Опишите обстоятельства и приложите собранные материалы. Возьмите талон-уведомление о приёме заявления.
Если получатель денег известен, подайте иск о взыскании неосновательного обогащения и сразу ходатайствуйте об аресте средств на его счёте.
Сообщите организации, именем которой прикрывались мошенники. Если речь о закупке - подайте жалобу в ФАС. И расскажите нам: мы добавим схему в базу.
Шесть историй из публикаций СМИ и судебных решений за 2020-2026 годы. Имена и названия компаний не приводим, у каждой есть ссылка на источник.
Новосибирск, 2023 · 52 тыс. руб.
Агентству, которое расписывает стены, написали от имени крупной корпорации: оформить офис за 700 тысяч рублей. Письмо пришло с бесплатной почты, а в списке документов была справка от организации, которой не существует. Справку оплатили.
Три месяца «заказчик» переносил встречи, потом сообщил об отмене финансирования. Банк платёж не вернул: он был добровольным.
Схема: Сертификат как условие участияИсточник: СберБизнес Live
Киров, 2026 · 2,2 млн руб.
Предприятие получило заказ на крупную партию кондиционеров от московской фирмы. Сайт фирмы оказался подделкой, а человек, который вёл переговоры, никогда в ней не работал. Договор подписали, товар отправили в Москву.
В пути водителю назвали другой адрес разгрузки. Оплатили только перевозку. Возбуждено уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере.
Схема: Заказ от имени известной компанииИсточник: Первоисточник, 6 октября 2026
Санкт-Петербург, 2025
Поставщикам писали с адреса, похожего на домен крупной сбытовой компании, и присылали доверенности и протоколы разногласий. Номер телефона в определителе был подписан её названием.
За товаром приезжали «представители» и увозили его. Вернуть товар или деньги на момент публикации не удалось никому.
Схема: Заказ от имени известной компанииИсточник: Anti-Malware со ссылкой на «Фонтанку»
Якутск, 2020-2021 · 2,1 млн руб.
Покупатель перевёл оплату за стройматериалы и указал верный ИНН поставщика. Банк зачислил деньги другой фирме с тем же названием, их сняли в банкомате в другом городе.
Суды взыскали с банка всю сумму, проценты и штраф. Верховный суд с этим согласился.
Казань - Москва, 2024 · более 20 млн руб.
Неизвестный открыл расчётный счёт в московском банке по поддельному паспорту: данные настоящего директора пищевой компании, фотография своя. Затем продавал от её имени продукты по привлекательным ценам и собирал авансы.
Покупатели пришли за товаром к настоящей компании. Суд признал открытие счёта ничтожным, мошенника не нашли.
Схема: Поставщик с ценой ниже рынкаИсточник: Выберу.ру, 5 февраля 2024
Новосибирск, 2025 · более 100 тыс. долларов
Фирма закупала горнорудное оборудование за рубежом и потеряла более 100 тысяч долларов. В таких случаях мошенники перехватывают переписку и перед очередным платежом просят отправить деньги на другой счёт - якобы из-за проблем с банками.
Настоящий поставщик оплату не получает, а запрос о смене счёта обычно никто не перепроверяет.
Схема: Подмена реквизитов в счётеИсточник: Business FM, 18 июня 2025
Начеку - некоммерческий проект. Мы собираем схемы, с которыми сталкиваются участники закупок и предприниматели, и объясняем, как их распознать до того, как переведены деньги.
Проект реализуется при поддержке благотворительного фонда «Дело в людях». Экспертная поддержка - ООО «ДЕРТЕН»: 11 лет на рынке тендерного сопровождения, Санкт-Петербург. Заявки на проверку разбирают специалисты компании. Проверка бесплатна и ни к чему не обязывает.